إن كومباس لمكافحة غسيل الأموال هو برنامج كمبيوتري لمكافحة غسيل الأموال متعدّد اللغات يعتمد على شبكة الإنترنت. وهو فريد من نوعه للغاية في سورية والشرق الأوسط والعالم العربي. وقد جرى تطويره مئة بالمئة في سورية من أجل تكييفه وفقاً لجميع السياسات والتشريعات في مصرف سورية المركزي، إضافة إلى التشريعات والقواعد الدولية لمؤسسة سويفت وذلك للتقليل إلى الحدّ الأدنى من المخاطر المرتبطة بالنشاطات المريبة المرتبطة بالاحتيال والعمليات غير الشرعية.
يضمن النظام التثبّت من صحة تفاصيل جميع الزبائن الحاليين والزبائن الجدد، إضافة إلى التدقيق في الحالات والعمليات والحسابات المثيرة للشك، إضافة إلى تدقيق جميع المعلومات في القوائم السوداء الدولية والوطنية الصادرة عن المصارف المركزية والمؤسسات المعتمدة (مثل (OFAC)).
يغطّي كومباس لمكافحة غسيل الأموال المجالات التالية:
· التعاريف (المستخدمون، الأدوار، الزبائن، العتبة، العملات، الفروع، المناطق، المدن، الدول، المستفيدون، المناصب، أمناء الصناديق، طبيعة الأعمال التجارية، المخاطر، العمليات، الأنواع، أنماط التدفقات...)
· فلترة القوائم السوداء (تعاريف القائمة، البحث، الدخول، البحث المتقدّم، تدقيق المجموعات.
· اعرف زبونك
o يمكّن من إدخال جميع معلومات الزبائن القيّمة
o تجميع ملخصات العمليات من النظام المصرفي الأساسي (CBS)
· نشاطات غسيل الأموال
o إنشاء قواعد الحالات والتدفقات
o معالجة الحالات
o تاريخ الحالات
· سيناريوهات وتحريات مكافحة غسيل الأموال
· الإدارة والمراقبة
· التكامل مع أي نظام مصرفي، مثل سويفت
· نظام الإخطار والإنذار
· لائحة التقارير:
o العمليات التي تقل عن عتبة معيّنة، (بمبلغ معيّن/نسبة مئوية معيّنة)
o عمليات أكثر من العتبة
o عمليات مبلغ تتجاوز العتبة (في الفروع مقارنة مع المصارف)
o التضارب بين قوائم العمليات النقدية وقاعدة اعرف زبونك
o عمليات كبيرة ليست في قوائم العمليات النقدية
o قوائم العمليات النقدية التي ليست ضمن العمليات
o عمليات على حسابات معيّنة
o عمليات ذات طبيعة تجارية
o تقارير الحالات
o تقرير أعرف زبونك
o تقرير الدخول
o تقرير القوائم السوداء